Чек-лист по организации международных расчётов

1. Юридическая подготовка

• Определён статус участника (резидент/нерезидент)
  
• Подтверждён перечень разрешённых валютных операций
  
• Проверены санкционные ограничения по странам и контрагентам
  
• Заключён внешнеэкономический контракт в соответствии с законодательством РФ
  
• Присвоен уникальный номер контракта (УНК) в банке
  

2. Валютный контроль

• Открыт паспорт сделки (при необходимости)
  
• Согласована схема расчётов с банком
  
• Подготовлены документы по валютной операции: контракт, инвойсы, акты, транспортные документы
  
• Настроена регулярная подача подтверждающих документов в банк
  
• Внедрена система учёта сроков исполнения обязательств
  

3. Выбор канала расчётов

• Определена валюта контракта
  
• Проверена доступность SWIFT для страны получателя
  
• Изучены альтернативные каналы: CIPS, рублёвые переводы, крипто-решения (если допустимо)
  
• Сравнены комиссии банков, конверсионные спрэды, скорость зачисления
  
• Выбран банк с подходящей корреспондентской сетью
  

4. Интеграция с внутренними системами

• Интегрированы расчёты с ERP/CRM
  
• Настроено автоматическое формирование платёжных поручений
  
• Обеспечен контроль остатков по валютным счетам
  
• Настроены отчёты по валютному контролю и аналитике платёжных потоков
  

5. Безопасность и аудит

• Настроен многоуровневый доступ к платёжной системе
  
• Активирована двухфакторная аутентификация
  
• Установлены лимиты на транзакции
  
• Внедрены процедуры внутреннего аудита по валютным операциям
  
• Подключена система отслеживания подозрительных операций
  

6. Оптимизация

• Используются спецрешения для приёма и отправки платежей (например, платёжные агенты)
  
• Проанализированы возможности работы с рублёвым стейблкоином A7A5 (если релевантно)
  
• Оценены условия валютных срочных операций (форварды, опционы)
  
• Внедрены механизмы консолидации валютных поступлений
  
• Произведена сегментация контрагентов по странам, валютам и методам оплаты
  

Результат: налаженный процесс расчётов, соответствие требованиям валютного законодательства, снижение издержек и повышение финансовой прозрачности.